2021年資産棚卸し

まずは一般NISA（夫）ですが、2018年からコツコツスタートして投資額も250万に到達しました。途中で一部売却したりもありましたが、2020・2021年と2年続けて年間120万円満額のNISA枠を使い切ることができました。
2021年12月30日時点での投資額に対する利益（%）= 利率は10.6%であり、利回りは3.5%でした。（2019年からの3年間の投資期間とすると10.56÷3 = 3.5% *2018年購入分は諸事情あり売却済み）

基本的には毎月10万円の自動積み立てを設定して継続しておりますが、途中で自動積み立てを停止し、年末にリバランスを実施する感覚で進めております。
ただし、この辺りの投資総額になってくると、積み立て額を調整してのリバランスが難しくなってきたことを実感しました。実際に2021年末において、20~30万円では全体のバランスを整えるには足りませんでした。（その時点での各アセットの乖離状態にもよりますが）
その分は年始にも投資額の調整を行い、その後は自動積み立てに戻すという方針で2022年は進めておりますが、2022年末にはこのやり方も効かなくなってくると思うので、NISA枠を考えながら売却を使うか、家族全体の割合を見ながら調整していくか考えたいと思います。

次に一般NISA（妻）ですが、2021年6月にNISA口座開設完了し、6月から半年でなんとかこちらも年間120万円満額のNISA枠を使い切ることができました。（家計に余剰金があったのでここは突っ込むべきと判断し満額注ぎ込みました）
2021年12月30日時点での投資額に対する利益（%）= 利率は2.3%でした。（投資期間半年程度なので利回りの評価は省略）

こちらはまだ自動積み立ての設定ができていなかったので、毎月ある程度決まった時期に定期的な積み立てを継続しました。2022年は自動積み立ての設定を完了させて80~100万円の投資を目標にしていきたいと思います。

次にジュニアNISA（子）ですが、2021年12月にNISA口座開設完了し、1ヶ月で年間80万円満額のNISA枠を使い切ることができました。（本当に滑り込みでした）
滑り込みだったこともあり、12月末に子どもの銀行への資金移動、証券会社への資金移動等に時間がかかってしまい、発注が間に合わず、先進国株式と海外REITは購入額が少なくなってしまいました。
受取日が12月31日までに間に合わなければ、当年のNISA枠の適用ではなくなってしまうので、年末までにNISA枠を使い切りたい場合は受取日に気をつけて発注しましょう！
そもそも12月の中旬までには発注は余裕を持って終わらせておきましょう。

現時点では、ジュニアNISAは2023年投資分までとなっているので、あと2年間も満額を使い切り、トータルで80 x3年間 = 240万円の資産を子どもに残せたらと考えております。
アセットの割合がずれている分は、来年の最初に各アセットの購入額を調整してバランスを取りたいと思います。あとは淡々と毎月の投資を継続していきます。